Такі роз’яснення надав Національний банк України у листі від 31.05.2013 р. № 48-104/1280/6433. У документі поінформовано, які фінансові операції підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу за ознакою «зарахування на рахунок коштів у готівковій формі з їх подальшим переказом того самого або наступного операційного дня іншій особі», повідомляють у Держпідприємництві.

Зокрема, в документі наголошується, що обов’язковому фінансовому моніторингу підлягатиме кожна фінансова операція із зарахування протягом одного дня на рахунок готівкових коштів, що проводилася на суму 150 000 грн. і більше, якщо в той же або на наступний операційний день після зарахування готівкових коштів здійснювалося хоч одне перерахування іншій особі коштів, сума якого дорівнює або перевищує загальну суму вищезазначених зарахувань готівкових коштів.

Роз’яснюється на прикладі. Так, протягом одного робочого дня на рахунок клієнта було здійснено послідовно зарахування готівкових коштів на такі суми – 150000 гривень, 200000 гривень, 186000 гривень. В той же операційний день після останнього зарахування готівкових коштів було здійснено одну фінансову операцію щодо перерахування коштів іншій особі на загальну суму 600000 гривень.

У такому випадку всі фінансові операції із зарахування готівкових коштів на рахунок клієнта підлягатимуть обов’язковому фінансовому моніторингу.